1/5 · שיווק וזיקה · 11/2020נדרשת בדיקת דין
ורד היא משווקת השקעות בחברת "השקעות מעושרים", העוסקת בניהול תיקי השקעות ובשיווק השקעות. חברת השקעות מעושרים היא חברה "אחות" של חברת "מעושרים קרנות נאמנות", העוסקת בניהול קרנות נאמנות. בנסיבות המתוארות, איזה מההיגדים הבאים הוא הנכון ביותר בהתייחס למתן יעוץ בקשר לקרנות המנוהלות על-ידי "מעושרים קרנות נאמנות"?
כמה בטוח/ה? ניחוש לא בטוח/ה די בטוח/ה בטוח/ה
א. על ורד לעדכן את הלקוח בתחילת כל שיחה או פגישה עם הלקוח, ללא קשר לנושא הפגישה, על כך שהיא עוסקת בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות ועל כך שחברת "השקעות מעושרים" היא תאגיד קשור לחברת "מעושרים קרנות נאמנות", את קיומה של זיקה לקרנות הנאמנות המנוהלות על ידה ואת העדפתה את קרנות הנאמנות המנוהלות על ידה. ב. על ורד לעדכן את הלקוח בתחילת כל שיחה שבה היא נותנת ללקוח יעוץ בקשר לקרנות המנוהלות על-ידי מעושרים קרנות נאמנות, על כך שהיא עוסקת בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות ועל קיומה של זיקה לקרנות הנאמנות המנוהלות על ידי "מעושרים קרנות נאמנות". ג. על ורד לעדכן את הלקוח בעל-פה לפני תחילת מתן השירות ולפחות אחת לשנה בכתב על כך שהיא עוסקת בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות, את היות חברת "השקעות מעושרים" תאגיד קשור לחברת "מעושרים קרנות נאמנות", את קיומה של זיקה לקרנות הנאמנות המנוהלות על ידה והעדפתה את קרנות הנאמנות המנוהלות על ידה. ד. על ורד לעדכן את הלקוח בכתב ובעל פה לפני תחילת ההתקשרות עימו על עיסוקה בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות, על היות חברת "השקעות מעושרים" תאגיד קשור לחברת "מעושרים קרנות נאמנות", על קיומה של זיקה לקרנות הנאמנות המנוהלות על ידה ואת העדפתה את קרנות הנאמנות המנוהלות על ידה. ה. על ורד להימנע מלתת ללקוח יעוץ בקשר לקרנות המנוהלות על-ידי "מעושרים קרנות נאמנות", אלא אם הסכים הלקוח לכך מראש בכתב או באמצעות טלפון, בשיחה שתירשם על ידה, ביחס לאותה עיסקה.