1/2 · ייעוץ מול ניהול תיקים · 05/2018נדרשת בדיקת דין
דייגו הוא בעל רישיון יועץ השקעות. הוא המליץ ללקוחה שלו, דורה, להגדיל את הרכיב המנייתי בחשבונה. דורה קיבלה את ההמלצה וביקשה מדייגו לרכוש עבורה מניות בהיקף של60,000.ש"ח, כפי שימצא לנכון?בנסיבות המתוארות, איזה מן ההיגדים הבאים הוא הנכון ביותר
כמה בטוח/ה? ניחוש לא בטוח/ה די בטוח/ה בטוח/ה
א. דייגו רשאי לרכוש לתיקה של דורה מניות על פי שיקול דעתו רק אם הוא יבחר במניות בהתאם לצורכי ההשקעה של דורה ומדיניות ההשקעה כפי שהוגדרה במהלך.בירור צורכיה ב. דייגו רשאי לרכוש לתיקה של דורה מניות על פי שיקול דעתו מכיוון שדורה אישרה לו את אפיק ההשקעה (מניות) וסכום ( ההשקעה הכולל60,000 ש"ח), אך זאת בתנאי.שחתמה בהסכם הלקוח על ויתור על כל טענה או דרישה בקשר לרכישת המניות ג. דייגו רשאי לרכוש מניות לפי שיקול דעתו לחשבון של דורה רק אם היא הגדירה לו מראש את מספר הניירות (המניות) והסכום המירבי להשקעה בכל אחד מהם, ואת ענפי המ ניות (למשל: לרכוש5 מניות, עד15,000 ש"ח לכל מניה, רק מניות של חברות.)נדל"ן וחברות אנרגיה ד. לדייגו מותר לייעץ לדורה רק ביחס לאפיקי השקעה מומלצים (למשל "מניות" או "איגרות חוב של ממשלת ארה"ב"). אולם את בחירת ניירות הערך או הנכסים הפיננסיים הספציפיים חייבת דור.ה לבצע בעצמה ללא קבלת יעוץ מדייגו ה. דייגו אינו רשאי לקבל החלטות השקעה עבור הלקוחות, ולפיכך אסור לו להחליט על.דעת עצמו אילו מניות ירכוש עבור דורה