1/6 · איסור הלבנת הון · 11/2020נדרשת בדיקת דין
אריאלה פנתה לגליה, מנהלת תיקים, וביקשה ממנה שתנהל עבורה תיק השקעות. בשל שבר ברגלה, אריאלה רותקה לביתה שבתל אביב ולא יכלה להיפגש עם גליה לצורך פתיחת התיק המנוהל, ולכן הציעה אריאלה להעביר לגליה העתק מתעודת הזהות שלה באמצעות דואר אלקטרוני. בנסיבות המתוארות, איזה מההיגדים הבאים הוא הנכון ביותר?
כמה בטוח/ה? ניחוש לא בטוח/ה די בטוח/ה בטוח/ה
א. גליה לא תוכל בשום אופן לפתוח לאריאלה חשבון מנוהל ללא שתיפגש עימה לצורך זיהוי פנים אל פנים וללא שתקבל מאריאלה הצהרה על נהנה בחתימת מקור. ב. גליה תוכל לפתוח לאריאלה חשבון מנוהל אם תסווג את החשבון ברמת סיכון נמוכה להלבנת הון ולמימון טרור, בהסתמך על הליך הכרת הלקוח שתבצע לה, ותקבל מאריאלה הצהרה על נהנה שלא בחתימת מקור, ובלבד שתנקוט אמצעי נוסף לאימות ולזיהוי שלה. ג. גליה תוכל לפתוח לאריאלה חשבון מנוהל אם תסווג את החשבון ברמת סיכון נמוכה או בינונית להלבנת הון ולמימון טרור, בהסתמך על הליך הכרת הלקוח שתבצע לה, וניהול החשבון יחל רק לאחר שגליה תקבל מאריאלה הצהרה על נהנה בחתימת מקור (באמצעות שליח), ובלבד שתנקוט אמצעי נוסף לאימות ולזיהוי שלה. ד. גליה תוכל לפתוח לאריאלה חשבון מנוהל אם תסווג את החשבון ברמת סיכון נמוכה להלבנת הון ולמימון טרור, בהסתמך על הליך הכרת הלקוח שתבצע לה, וניהול החשבון יחל רק לאחר שגליה תקבל מאריאלה הצהרה על נהנה בחתימת מקור (באמצעות שליח), וזאת גם ללא שגליה תנקוט אמצעי נוסף לאימות ולזיהוי שלה. ה. גליה תוכל לפתוח לאריאלה חשבון מנוהל אם תסווג את החשבון ברמת סיכון נמוכה או בינונית להלבנת הון ולמימון טרור, בהסתמך על הליך הכרת הלקוח שתבצע לה, ותקבל מאריאלה הצהרה על נהנה שלא בחתימת מקור, וזאת גם ללא שגליה תנקוט אמצעי נוסף לאימות ולזיהוי שלה.