← אתיקה ודיני ניירות ערך · סימולציה · 11/2024 · לא מחובר/ת: התשובות לא נשמרות
1/20 · איסור הלבנת הון ומימון טרור · 11/2024נדרשת בדיקת דין
אמיר הינו מנהל תיקים בעל רישיון, המיודד מזה מספר שנים עם לקוחו נועם. לפני מספר
חודשים התקשר נועם אל אמיר והציע למכור לאמיר את רכב היוקרה שלו, תמורת סך של
400,000 ש"ח. נועם סיפר לאמיר כי הוא רכש את הרכב לפני שלוש שנים תמורת 700,000
ש"ח, אבל, לדבריו: "אתה יודע איך הערך של מכוניות כאלה יורד. נמאס לי, מעכשיו אני
אסע רק במוניות". אמיר סירב בנימוס להצעה של נועם. לאחר מספר שבועות הפקיד נועם
סך של 40,000 ש"ח בחשבון המנוהל ולאחר חודש– סכום זהה. נועם שיגר אל אמיר מסרון
במילים אלו: "הפקדתי לחשבון פעמיים 40 אלף. תפזר את הכסף איך שנראה לך". לאחר
חודש נוסף, הפקיד נועם סך נוסף של 40,000 ש"ח. אמיר התקשר אל נועם ושאל אותו מה
פשר ההעברות הללו. נועם השיב: "לא הצלחתי למצוא מישהו שיקנה את הרכב בתשלום
אחד, אז מכרתי לשכן שלי – הוא משלם לי 10 תשלומים של 40,000. תאמין לי, אל תקנה
בחיים דגם ספורט בצבע כתום עם שתי דלתות". אמיר השיב: "מאמין מאמין, לא צריך
לשכנע אותי, בגלל זה לא רציתי לקנות ממך את הרכב".
לפי צו איסור הלבנת הון ובנסיבות המתוארות, איזה מן ההיגדים הבאים הוא הנכון
ביותר?