← אתיקה ודיני ניירות ערך · סימולציה · 09/2024 · לא מחובר/ת: התשובות לא נשמרות
1/20 · איסור הלבנת הון ומימון טרור · 09/2024נדרשת בדיקת דין
שי הוא מנהל תיקים בחברת ניהול תיקים. שי החל לנהל תיק ללקוח חדש בשם גיא
המתגורר בארצות הברית, וזאת לאחר שערך לגיא הליך 'הכר את הלקוח' והשלים את כל
הפעולות הנדרשות לצורך פתיחת החשבון המנוהל, בהתאם לצו איסור הלבנת הון. החשבון
של גיא מנוהל בבנק גדול בישראל. שלושה חודשים לאחר פתיחת החשבון המנוהל, הפקיד
גיא סכומים משמעותיים בחשבון ומיד אחר כך העביר לשי רצף של הוראות קנייה של
מניות מסוימות בבורסה האמריקאית. שי מילא את הוראותיו של גיא, אבל בשיחתם
האחרונה אמר לגיא: "המניות שאתה מבקש לרכוש בכלל לא מתאימות לפרופיל הסיכון
של החברות בהן ביקשת להשקיע במסגרת התיק המנוהל, ובנוסף, אתה גר בארצות הברית
ויש לך חשבון מנוהל בבנק בישראל. זה לא הגיוני שתקנה מניות אמריקאיות באמצעות
התיק המנוהל בחשבון בבנק בישראל. אם תקנה את המניות בארצות הברית, זה ייצא לך
הרבה יותר זול ואני אמשיך לנהל את התיק לפי שיקול דעתי, בהתאם למדיניות ההשקעות
עליה סיכמנו". תשובתו של גיא הייתה שזה בסדר, הוא יודע מה הוא עושה וממש לא אכפת
לו מהעמלות.
בנסיבות המתוארות, איזה מההיגדים הבאים הוא הנכון ביותר?